Agencias/ Ciudad de México.- JPMorgan Chase, el mayor banco de Estados Unidos, se comprometió a pagar 200 millones de dólares a dos entidades reguladoras por emplear plataformas de comunicación como WhatsApp en sus comunicaciones internas y con clientes, sin mantener registros escritos de las mismas.
JPMorgan Securities, una subsidiaria de la compañía, acordó el pago de 125 millones de dólares a la Comisión de Bolsa y Valores (SEC, por sus siglas en inglés) por “fallas generalizadas y prolongadas de la empresa y sus empleados para mantener y preservar las comunicaciones escritas.”
Según un comunicado de la SEC, la entidad financiera “admitió que desde, al menos, enero de 2018 hasta noviembre de 2020, sus empleados a menudo se comunicaban sobre asuntos comerciales relacionados con valores a través de sus dispositivos personales, mediante mensajes de texto, WhatsApp y cuentas de correo electrónico personales”.
Cabe destacar que ninguna de estas conversaciones se registraban posteriormente, como obligan las leyes federales del país.
JPMorgan Sec. Admits to Widespread Recordkeeping Failures, Agrees to Pay $125 Million Penalty: SEChttps://t.co/FJEkLph5op
— Dave Kovaleski (@dhkovaleski) December 20, 2021
La SEC agregó que JPMorgan ha accedido a pagar la multa de 125 millones e introducir mejoras en sus políticas y procedimientos para resolver el asunto.
Por otra parte, la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC, por sus siglas en inglés) alcanzó otro acuerdo con tres subsidiarias de JPMorgan Chase para el pago de 75 millones “por el uso generalizado por parte de los empleados de métodos de comunicación no aprobados y por fallas relacionadas con el mantenimiento de registros y la supervisión.”
Según la CFTN, desde julio de 2015, empleados de la entidad, incluidos cargos de responsabilidad, se comunicaban de manera interna y externa a través de canales que no contaban con la aprobación legal, “incluidos mensajes de texto personales y de WhatsApp.”
“JPMorgan no mantuvo controles internos adecuados con respecto a las comunicaciones relacionadas con el negocio sobre los métodos de comunicación no aprobados”, aseguró este órgano regulador, en una nota.
Estas acciones son una violación de la ley federal, que obliga a todas las organizaciones financieras a mantener registros sobre la comunicación con los clientes para que los reguladores puedan comprobar si las empresas están violando las leyes antifraude o antimonopolio.
El banco tendrá que pagar a la Comisión del Mercado de Valores 125 millones de dólares, mientras que la CFTC impuso a JPMorgan otra multa por un total de 75 millones de dólares. El departamento de valores del banco admitió los fallos generalizados en el mantenimiento de registros y aceptó pagar los cargos, pero no hizo más comentarios.
a hefty penalty for violating US federal record-keeping laws https://t.co/le0kBh16nI
— Sheila Taylor (@ErgoSheila) December 20, 2021
