Redacción InsurgentePress/Ciudad de México.- La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) ordenó la liquidación de CIBanco tras revocar la licencia a esa institución financiera mexicana en medio de un proceso de investigación que abrió el Departamento del Tesoro de Estados Unidos debido a operaciones de blanqueo de dinero de cárteles del narcotráfico.
“A raíz de un acuerdo tomado por su asamblea general de accionistas, CIBanco decidió solicitar a la CNBV la revocación voluntaria de su autorización para organizarse y operar como institución de banca múltiple.
“Esta decisión obedece a lo que los accionistas de CIBanco consideraron la mejor opción para los intereses de sus clientes. De esta forma, la CNBV aprobó la solicitud de revocación de la autorización de CIBanco”, informó el Gobierno federal en un comunicado.
— CIBanco (@cibanco) October 10, 2025
El pasado 26 de junio, la Junta de Gobierno de la CNBV decretó la intervención gerencial temporal de dos instituciones bancarias: CI Banco, S.A., Institución de Banca Múltiple, e Intercam Banco, S.A., Institución de Banca Múltiple, Intercam Grupo Financiero.
“La intervención tiene el objetivo de sustituir a sus órganos administrativos y a sus representantes legales con el propósito de salvaguardar los derechos de los ahorradores y clientes de dichas instituciones, dadas las implicaciones que en estos bancos puedan tener las medidas anunciadas por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos de América.
“Las autoridades financieras mantienen la confianza en la solidez y resiliencia del sistema financiero mexicano y seguirán trabajando en coordinación permanente para continuar propiciando la estabilidad, integridad y correcto funcionamiento del sistema”, indicó en un comunicado el Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB), con fecha de 26 de junio de 2025.
Este 10 de octubre, inició el proceso de liquidación de CIBanco que no podrá realizar ningún tipo de operación bancaria, salvo aquellos pagos que deben hacer los clientes con créditos contratados con CIBanco.
El pago de los depósitos asegurados de las personas ahorradoras por parte del IPAB comenzará el próximo lunes 13 de octubre.
Cada ahorrador tiene aseguradas hasta 400 mil Unidades de Inversión (UDIs) por el IPAB, equivalentes a poco más de 3 millones 424 mil pesos a valor actual.
“Derivado de la revocación de la autorización para organizarse y operar como institución de banca múltiple a CIBanco por parte de la CNBV, el IPAB iniciará el 13 de octubre de 2025 el pago de las obligaciones garantizadas a las personas ahorradoras.
“El público ahorrador de CIBanco, institución de banca múltiple en liquidación, puede tener la confianza de que sus depósitos están protegidos hasta por 400 mil UDIs por persona, que al día del inicio de la liquidación (10 de octubre) equivalen a 3 millones 424 mil 262.40 pesos”, indicó el IPAB en una nota oficial difundida en el sitio web del banco.
El plazo para presentar una solicitud de pago es de un año contado a partir de que CIBanco entró en liquidación.
“Esta cobertura es aplicable sólo a aquellos productos considerados depósitos asegurados y que no sean objeto de exclusión de cobertura de conformidad con la Ley de Protección al Ahorro Bancario (LPAB) y demás disposiciones aplicables”, mencionó el Instituto en otro comunicado.
“El IPAB no garantiza, entre otros, depósitos a favor de accionistas, miembros del Consejo de Administración y de funcionarios de los dos primeros niveles jerárquicos de CIBanco, así como apoderados generales con facultades administrativas y gerentes generales, con independencia del saldo que mantengan depositado. No obstante, estas personas conservan su derecho ante la institución en liquidación”, aclaró.
El pasado 25 de junio, la Oficina para el Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de Estados Unidos acusó a CI Banco de lavado de dinero, junto con Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa.
Posteriormente, el pasado 4 de julio, la Secretaría de Hacienda (SHCP) anunció la transferencia temporal de los negocios fiduciarios de CIBanco e Intercam a la banca de desarrollo, con planes de dividir eventualmente.
