Agencias/Ciudad de México.- Interactive Brokers, un bróker electrónico global automatizado, ha mejorado sus herramientas de planificación fiscal profesional con el lanzamiento del planificador fiscal (Tax Planner), disponible a través de la función PortfolioAnalyst. Sus nuevas funciones complementan las ya existentes de conciliación de lotes impositivos y recolección de pérdidas fiscales, ofreciendo a los inversores un mayor control sobre las implicaciones fiscales de sus inversiones.
Con Tax Planner, los usuarios pueden crear perfiles fiscales personales a partir de datos como ingresos de otras fuentes, deducciones, retenciones y alícuotas impositivas. Tax Planner utiliza el perfil fiscal, así como las actividades de sus cuentas de Interactive Brokers, para calcular las facturas de impuestos y facilitar la planificación fiscal a lo largo del año. Tax Planner está disponible a través de PortfolioAnalyst, la solución integral y gratuita de gestión de carteras de Interactive Brokers. PortfolioAnalyst consolida cuentas de distintas instituciones financieras, monitoriza el rendimiento y la actividad de las cuentas, y ofrece un amplio conjunto de herramientas para analizar una cartera completa y planificar el futuro. Además de Tax Planner, PortfolioAnalyst también incluye las herramientas de asignación de objetivos (Allocation Goals) para supervisar la asignación de la cartera, el planificador de jubilación (Retirement Planner) para crear un plan de jubilación personalizado y la herramienta de presupuesto (Budgeting Tool) para crear presupuestos mensuales y anuales. Con PortfolioAnalyst, los inversores pueden desarrollar fácilmente un plan integrado de inversión y gestión financiera.
“Nuestra misión es brindar a los clientes herramientas que faciliten la gestión del rendimiento de las inversiones, incluyendo los resultados fiscales, a la vez que mantienen los costos bajos y el acceso al mercado global que distinguen a Interactive Brokers”, afirmó Milan Galik, CEO de Interactive Brokers. “El nuevo planificador fiscal ofrece a los inversores un mayor control sobre las implicaciones fiscales de sus operaciones”.
Además de Tax Planner, Interactive Brokers sigue ofreciendo un conjunto de herramientas de optimización fiscal, incluyendo herramientas que ayudan a los clientes a identificar pérdidas en las carteras y a vincular las operaciones de cierre con lotes específicos antes o después de la operación. Estas funciones facilitan la recuperación de pérdidas fiscales, ayudando a los inversores a gestionar las ganancias y pérdidas de capital.
Características principales de las herramientas de planificación fiscal profesional de IBKR
Planifique con anticipación por medio del Tax Planner
- Combine ingresos de inversión con otras fuentes de ingresos tributables
- Elija qué cuentas de inversión incluir
- Personalice las alícuotas impositivas para que reflejen sus circunstancias personales
- Estime los impuestos totales de fin de año en todas las fuentes de ingresos
Identifique oportunidades de pérdidas fiscales en todas las carteras
- Identifique oportunidades de aprovechamiento de pérdidas fiscales en toda la cartera
- Visualice las pérdidas permitidas y no permitidas proyectadas según las reglas de venta con pérdidas
- Descubra y compre valores de reemplazo utilizando los ingresos de posiciones cerradas
Operaciones inteligentes en materia fiscal
- Obtenga una vista previa de posibles ganancias o pérdidas a corto o largo plazo antes de enviar órdenes y seleccione lotes específicos para cerrar utilizando la nueva herramienta para cerrar lotes específicos (Close Specific Lots)
- Revise y ajuste la correspondencia de lotes fiscales después de una operación y optimice las ganancias y pérdidas realizadas a corto y largo plazo utilizando el optimizador impositivo (Tax Optimizer)
- Elija entre múltiples métodos de correspondencia de lotes impositivos y establezca un método predeterminado para ahorrar tiempo y asignar las operaciones automáticamente
Para obtener más información sobre cómo las herramientas fiscales de IBKR respaldan la inversión estratégica, visite: Estados Unidos y países atendidos por IB LLC: Informes fiscales
Canadá: Informes fiscales, RU: Informes fiscales, Europa: Informes fiscales, Australia: Informes fiscales, Hong Kong: Informes fiscales, Singapur: Informes fiscales.
Interactive Brokers, agente bursátil electrónico global automatizado, anunció hoy el lanzamiento de Ask IBKR, una herramienta impulsada por IA que brinda visión instantánea sobre carteras a través de consultas en lenguaje natural.
“Con Ask IBKR, presentamos una forma basada en el lenguaje natural para que los inversores interactúen con los datos de su cartera”, manifestó Milan Galik, director ejecutivo de Interactive Brokers. “En lugar de navegar por las pantallas, los clientes pueden simplemente preguntar: ‘¿En qué sector estoy infraponderado en comparación con S&P 500?’ y recibir una respuesta visualizada y al instante”.
Las categorías de consultas incluyen:
- Métrica de las carteras: comparar el rendimiento con los puntos de referencia, identificar cambios de valuación con el paso del tiempo y destacar períodos de rendimiento superior o inferior
- Análisis de asignaciones: analizar la exposición del sector, comparar retornos en todas las clases de activos y evaluar el rendimiento por tipo de instrumento
- Exploración de tenencias: identificar primeros puestos, revisar asignaciones geográficas y localizar valores que pagan dividendos
- Seguimiento de la actividad: revisar los antecedentes comerciales, controlar intereses y aranceles, y analizar entradas y salidas de efectivo
Ask IBKR, solución de gestión de carteras gratuita e integral creada como una extensión de chatbot de PortfolioAnalyst, ampliará sus capacidades hacia ámbitos nuevos como datos fundamentales, declaraciones e informes, acciones corporativas, detalles de lotes tributarios y mucho más. El objetivo es que los usuarios accedan a la gran cantidad de datos que IBKR ofrece de manera más intuitiva y natural, mientras ahorran tiempo que de otra manera se destinaría para buscar a través de pantallas.
Si bien Ask IBKR cuenta con tecnología de IA, usa técnicas patentadas para evitar la incertidumbre que suele estar asociada con las aplicaciones de IA generativa. Las funciones adicionales incluyen completado inteligente de preguntas, que sugiere consultas relevantes según los tipos de usuario. Los menús desplegables también permiten que los clientes elijan parámetros como puntos de referencia, plazos y cuentas.
Ask IBKR actualmente está disponible para clientes individuales en el Portal de Clientes, para asesores financieros en el Portal de Asesores y para todos los clientes en IBKR Desktop, mientras que las futuras plataformas se integrarán en los próximos meses.
